В начале июля 2025 года на российском рынке ипотечного кредитования наблюдается позитивная динамика — ставки по жилищным займам, наконец-то, пошли вниз. Согласно аналитическим данным, собранным на основе информации из Единой информационной системы жилищного строительства и охватывающим 20 крупнейших банков страны, средние ставки по рыночным ипотечным программам снизились на 0,3–0,5 процентных пункта в зависимости от сегмента недвижимости.
Так, доступнее стала покупка жилья с помощью ипотеки в новом доме: средняя ставка упала на 0,43 процентных пункта и составила 24,5% годовых, пишет «РБК Недвижимость». Аналогичная тенденция прослеживается и на рынке вторичного жилья, где ставки снизились на 0,33 процентных пункта, достигнув уровня 24,6% годовых. Среди лидеров рынка, которые снизили ставки по ипотечным программам во втором месяце лета, значится ряд крупных банков, включая Сбербанк, Абсолют Банк, Совкомбанк и Промсвязьбанк.
Загородная недвижимость также не осталась в стороне от общей тенденции. Средневзвешенная ставка по ипотечным кредитам на покупку готовых домов уменьшилась на 0,28 процентных пункта, составив 25,86% годовых. Еще более заметное снижение наблюдается в сегменте строительства индивидуальных домов: здесь ставки упали на 0,48 процентных пункта до 24,32% годовых. Сбербанк и Совкомбанк стали инициаторами снижения ставок в данном сегменте.
Стоит отметить, что текущая динамика на рынке ипотеки связана с решением Центрального банка Российской Федерации снизить ключевую ставку на 1 процентный пункт до 20% годовых в начале июня. Это решение повлекло за собой пересмотр ипотечных ставок многими банками.
Несмотря на наблюдаемое снижение, эксперты рынка недвижимости указывают на то, что текущий уровень ставок все еще остается высоким и сдерживает спрос на ипотечные продукты. Для существенного оживления рынка, по мнению аналитиков, необходимо дальнейшее снижение показателя до уровня 14–15% годовых. Это сделало бы ипотеку более доступной для широкого круга потребителей и стимулировало бы развитие рынка недвижимости.
